РБК: ЦБ пересмотрит основания для блокировки счетов

С проектом новой редакции положения ознакомились в издании РБК. Документ отражает принципы контроля за сомнительными операциями, связанными с обналичиванием или легализацией денег, полученных незаконным путем.

Внесены положения об операциях с цифровым рублем. Банки обяжут выявлять операции с цифровыми рублями, которые могут осуществляться в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма. Кредитные организации будут вправе отказывать в проведении операций с цифровым рублем или в открытии цифрового кошелька при наличии подозрений. В риск-профиль клиента добавили учет статуса иностранного агента и деятельность через сайты из списка запрещенных Роскомнадзором.

Кредитные организации должны будут уделять особое внимание, если клиент покупает ценности, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, совершает сделки с драгметаллами вскоре после поступления денег на банковский счет и не хранит актив в банке. Юридические лица будут отслеживаться по этим же критериям, но при условии, что сумма сделки превышает 10 млн руб. в месяц. Под пристальное внимание попадут фирмы, резко нарастившие объемы сделок с драгоценными металлами, а также компании, получающие деньги от контрагентов из стран ЕАЭС при купле-продаже лома драгоценных металлов.

Регулятор решил, что пора обратить внимание и на регулярные денежные переводы в адрес нотариусов, адвокатов и самозанятых. Крупные операции будут считаться сомнительными.

Эксперты считают, что новая редакция положения 375-П укрепит финансовую систему, ограничит возможности для злоупотреблений, но эффективность новых мер будет во многом зависеть от того, как банки смогут работать по новым контрольным процедурам.