Использование ИНН для переводов и платежей объяснили борьбой с дропперами

Переводы через Систему быстрых платежей скоро станут больше рассказывать о тех, кто их совершил. С 1 июля этого года платежи и переводы через СБП можно будет проводить только с указанием идентификационного номера налогоплательщика. Об этом сообщил руководитель направления СБП центра противодействия мошенничеству Национальной системы платежных карт (НСПК) Никита Юрков. Он уточнил, что указывать ИНН нужен будет для переводов и платежей, которые совершаются между гражданами, а также между гражданами и юрлицами.

Кто-то мог подумать, что теперь перед отправкой 100 рублей нужно будет спрашивать идентификационный номер налогоплательщика, который придется вспоминать или где-то искать. Но в Национальной системе платежных карт (так официально называется операционный центр Системы быстрых платежей) отчасти успокоили, сообщив, что для граждан с 1 июля ничего не изменится, обмениваться ИНН граждан и компаний банки будут между собой. То есть самостоятельно выбивать эти 10- и 12-значные числа россиянам вроде бы не придется.

В НСПК новую меру объясняют тем же, чем за последнее время объясняли много каких нововведений, а именно борьбой с мошенничеством, а конкретно с дропперами. Это те, кто за вознаграждение или просто по незнанию обналичивает поступившие от мошенников деньги или переводит их дальше по цепочке. Как объясняет Никита Юрков, дроппер может сменить номер телефона, банковскую карту или паспорт, а ИНН «практически незаменяем».

Еще с помощью ИНН власти хотят вычислять тех, кто не платит налоги. В марте стало известно, что Минфин РФ подготовил законопроект, который создаст систему регулярного обмена данными между Федеральной налоговой службы и Центробанком. В пояснительной записке проблема описывалась так: переводы между физлицами часто не облагаются налогом, потому что могут рассматриваться как безвозмездные поступления, под такие переводы может маскироваться оплата услуг. Например, на рынке покупатель платит за килограмм помидоров не банковской картой через терминал, с чеком, как положено, а просто переводит деньги продавцу по номеру телефона.

По еще одному законопроекту, который уже находится в Думе, теперь банки, когда открывают, закрывают счет клиенту или меняют реквизиты, должны будут передавать информацию об этом налоговикам с указанием ИНН этого клиента. Если же ИНН у человека нет, то при открытии банковского счета его обязательно присвоят. Сейчас банки могут открыть счет и без ИНН, да и обслуживать клиента можно не по паспорту.

Новое требование заводить ИНН собеседники РБК объясняли так: по этому номеру можно определить, не является ли клиент банка индивидуальным предпринимателем. За переводами такого клиента банки могут смотреть внимательнее, не прячет ли он свою предпринимательскую деятельность.

На прошлой неделе газета «Коммерсант» писала, что гражданин, которому за год придут на карту переводы больше чем на 2 миллиона 400 тысяч рублей, может автоматически стать объектом контроля со стороны налоговых органов.