Банки стали требовать подтверждения родства при переводах: как это работает

Банки пытаются связать руки мошенникам с помощью семейных уз. Как сообщает РИА Новости, клиентам, которые хотят перевести крупную сумму, операцию блокируют и потом их просят сообщить полные данные получателя и родственную связь с ним. В статье не уточняется, о каких конкретно суммах идет речь и насколько часто такие операции блокируют, но глава ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов призывает готовиться к разговору о родственниках.

Виктор Достов, председатель совета ассоциации «Электронные деньги»: «Технически банк может уточнить у вас любую информацию, поскольку на банк возложены обязанности по борьбе с мошенничеством, возложены обязанности по борьбе с отмыванием денег. Круг вопросов никак не ограничен. Чтобы понять, что вы честный человек, банк может спросить вас о чем угодно и будет от вас ждать ответа».

Сейчас у банков есть утвержденный Центробанком список из шести признаков мошеннических переводов. Например, под блокировку может попасть перевод, который, как сказано, не соответствует обычным операциям клиента. Но если, например, человек сделал ремонт и переводит деньги плиточнику. И что, теперь такую операцию заблокируют?

Алексей Войлуков, МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам РАНХиГС: «Если с той стороны добропорядочный гражданин, который, например, самозанятый и может получать подобные переводы, а дальше он их декларирует, платит налоги, а вам скидывает чек, то вопросов здесь не должно быть».

В середине ноября глава Центробанка Эльвира Набиуллина говорила, что банки «перегнули палку» в борьбе с мошенниками, но признаки улучшения появились.

Глава ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов успокаивает: дальше гнуть эту палку банки не будут, потому что тогда россияне вернутся к расчетам наличкой и государство потеряет все, что заработало долгой борьбой за безналичные платежи.