ЦБ расширил список признаков, по которым выявляются мошеннические банковские операции. Изменения вступят в силу с 1 января 2026 года.
Как и анонсировалось, туда вошли переводы самому себе по СБП на сумму свыше 200 тыс. рублей. Но только если вскоре после этого клиент делает перевод условно «незнакомому» человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода. Как поясняют эксперты — так мошенникам удобнее. Они сначала добиваются, чтобы жертва перевела все деньги на один счет, а потом всю сумму разом отправляют преступникам.
Подозрительным признаком также будет считаться смена номера телефона для входа в
Сейчас в списке признаков мошеннических операций шесть пунктов. Так, банки должны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, переводы лицам, в отношении которых возбуждено уголовное дело. Также учитывается информация от операторов связи о нехарактерной телефонной активности, массовые