Росфинмониторинг подготовил законопроект, по которому ведомство получит доступ к данным Системы быстрых платежей и платежной системы «Мир».
Росфинмониторинг хочет еще больше знать о тех, кто пользуется картами «Мир» и Системой быстрых платежей. Как пишут ТАСС и РБК, ведомство уже подготовило законопроект и правительственная комиссия его одобрила. В пояснительной записке к документу говорится, что такой доступ нужен Росфинмониторингу для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Опрошенные РБК эксперты добавляют: сейчас, чтобы получить полную картину обо всех переводах по СБП и по картам конкретного человека, Росфинмониторингу приходится рассылать запросы в сотни банков. По новому закону он сможет напрямую получать информацию в Национальной системе платежных карт — это оператор СБП и платежной системы «Мир».
НСПК видит полную цепочку операции от отправителя денег до получателя, даже если задействованы разные банки. Через НСПК Росфинмониторинг может получить данные о сумме операции, дате, времени, номерах телефонов отправителя и получателя. Собеседники отмечают: с такими данными можно будет быстрее находить, например, схемы обналичивания, но есть риск, что с увеличением объема информации в распоряжении Росфинмониторинга может стать больше блокировок переводов по формальным признакам.