Крупнейший банк Кипра закрывает счета россиян

Самый крупный банк на Кипре — Bank Of Cyprus — уведомил клиентов, которые являются гражданами России, о том, что их счета будут закрыты. Об этом пишет Forbes со ссылкой на данные компании Main Partner Trust, которая оказывает комплексные услуги клиентам на Кипре. Эту информацию изданию подтвердил еще один источник в банковской сфере.

По итогам прошлого года на депозитах Bank Of Cyprus россияне (без учета кипрских компаний, которыми владеют граждане России) хранили более 700 тысяч евро.(Без учета кипрских компаний, которыми владеют граждане России). Это на 6% больше, чем за год до этого. Счета в Bank Of Cyprus могут иметь примерно 15% всех россиян, проживающих на Кипре.

По словам директора Main Partner Trust Алены Сахаровой, банк начал рассылать уведомления на прошлой неделе. В письме клиентам сообщают, что их счета будут закрыты в течение двух месяцев с момента получения письма, так как данные пользователя не соответствуют правилам процедуры «Знай своего клиента».

Как поясняют в Main Partner Trust, «триггером» для банка может служить налоговое резидентство России. Клиентам стоит задуматься, если банк стал слишком часто запрашивать на проверку счета на оплату коммунальных услуг. Вполне вероятно, что это проверка, банк таким образом выясняет, действительно ли клиент длительное время живет на острове. Также поводом для закрытия счета может быть наличие дохода от санкционного бизнеса в России, например, дивидендов или зарплаты для работающих на удаленке сотрудников санкционных компаний. В зоне риска также лица с «нетипичным» ВНЖ, например, видом на жительство типа «F» или «визитер». В том числе это касается тех, кто находится на Кипре по так называемой визе «цифрового кочевника».

По данным издания, уведомление о закрытии счета получила, например, клиентка, которая использовала его только для оплаты коммунальных услуг. Еще одна россиянка рассказала, что счет открывала давно под покупку недвижимости. Она сейчас на пенсии, ни разу не переводила деньги из России на Кипр, и тем не менее тоже получила письмо о закрытии счета.

Forbes со ссылкой на ежегодный отчет кредитной организации пишет, что банк в настоящее время не ведет операций в России и на Украине. В 2014-м он продал «Альфа-групп» украинскую «дочку», а в 2015-м и российскую — Юниаструм Банк, позднее она вошла в состав «Восточного экспресс банка». При этом, по словам источника Forbes на банковском рынке, проблемы с закрытием счетов испытывают не только клиенты Bank Of Cyprus, но также те, кто обслуживается в подразделениях греческих Hellenic Bank и Alpha Bank.

Решение о закрытии счетов россиян в кипрском банке в Main Trust Partner связывают с опасением британских и американских санкций. Они запрещают оказание консультационных, маркетинговых, IT, юридических, инжиниринговых услуг и компаниям, и физическим лицам из России. Недавние пакеты санкций США включают меры, которые пресекают обход предыдущих ограничений. В последнем пакете Кипр лидировал по количеству лиц, добавленных в SDN-лист за помощь в обходе прошлых санкций, поэтому Bank Of Cyprus тратит значительные ресурсы на соблюдение всех ограничений.

В компании говорят, что сейчас процедуру закрытия счетов инициировал только банк Кипра, но в какой-то момент за ним последуют и банки второго эшелона. Собеседники Forbes из коллегии адвокатов отмечают, что банк пытается перестраховаться и исключить любые возможности обхода санкций. Вероятнее всего, это итог разъяснительной кампании, которую проводят в пока доступных для россиян юрисдикциях американские и европейские власти.

Источники издания напоминают о недавнем расширении блокирующих санкций США. Каждый новый SDN-лист распространяет свое действие не только на участников списка, но и на аффилированных с ними лиц. Поэтому с каждым новым расширением SDN число подсанкционных граждан и уровень сопутствующих рисков будут увеличиваться в геометрической прогрессии. И всякий раз это будет сопровождаться отказом от сотрудничества и действующих контрактов. Так что заявления о прекращении работы с россиянами со стороны иностранных банков будут звучать еще не раз. Forbes напоминает о штрафе в 583 тысячи долларов, наложенном в 2020 году на американское подразделение Deutsche Bank за несоблюдение крымских санкций.