Регулятор обновил рекомендации банкам по контролю за наличными у клиентов.
Центробанк опубликовал Методические рекомендации Банка России по определению финансового положения и источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами.
Речь идет об операциях с крупными суммами наличных. Для граждан — это от 5 млн руб. разово или суммарно за месяц. Меры касаются операций, нехарактерных для бизнеса компаний или обычных бытовых расчетов физических лиц. В ЦБ подчеркивают, что рекомендации затрагивают небольшое количество клиентов и не несут рисков для добросовестных граждан.
Банкам рекомендуется оценивать финансовое положение клиентов и источники их средств до проведения операций, получать документальное подтверждение, контролировать соответствие операций заявленным целям и отслеживать размер сумм. Это нужно для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
При этом рекомендации могут не применяться, если деятельность клиента связана с наличными расчетами, либо банк располагает подтвержденной информацией о финансовом положении клиента и источниках его средств. При возникновении сомнений кредитным организациям рекомендуется рассмотреть квалификацию операций как подозрительных.