ЦБ выявил схему отмывания денег с помощью инвестиционных монет

ЦБ выявил схему отмывания денег с помощью инвестиционных монет — об этом РБК сообщил представитель регулятора.

«Банк России выявляет признаки того, что отдельные операции с инвестиционными монетами носят подозрительный характер и направлены на обналичивание денежных средств. В случае выявления таких операций сведения о них оперативно учитываются при оценке риска вовлеченности клиентов кредитных организаций в проведение подозрительных операций в платформе „Знай своего клиента“», — сообщили изданию в ЦБ.

Как выглядит схема, рассказали в консалтинговой компании ФБК. Организация, которой необходимо обналичить деньги, перечисляет определенную сумму фиктивной компании — за оплату работ, услуг, товаров. Далее деньги уходят реальной компании, осуществляющей куплю-продажу драгоценных металлов, в оплату инвестиционных монет. После этого проходит несколько перепродаж монет между посредниками, и в конечном итоге монеты продаются банку подставными физлицами и полученные денежные средства обналичиваются. Обычно объем таких операций составляет 10–25 млн рублей.

Банк России выпускает инвестиционные монеты из драгоценных металлов с 1996 года. Их популярность выросла после того, как весной 2022 года в России отменили НДС и для золотых и серебряных слитков. Если драгметаллы дорожают, монета дает инвестиционный доход. Однако стоимость обратного выкупа монет кредитные организации определяют самостоятельно.