Впервые за 8 лет Центробанк решил изменить критерии подозрительных операций. Если банк их замечает, то он сможет заблокировать счет. Например, теперь ЦБ советует обращать внимание на IP-адреса , с которых идут деньги.
Центробанк прописал основания для блокировки счетов в 2012 году, с тех пор они ни разу не менялись. Как ранее заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, эти признаки сомнительных операций уже устарели. Сейчас ЦБ опубликовал поправки, которые обновляют этот список.
Регулятор предлагает больше не подозревать транзакции с высокими комиссиями или нестандартные расчеты, которые отличаются от обычных операций клиента. Но теперь ЦБ советует банку насторожиться, если физлицо постоянно снимает деньги или если это продажа виртуальных активов.
Эксперты отмечают, что новый список более детальный, бизнесу будет легче понять, что может быть подозрительным, а что нет.
По материалам: РБК.