ЦБ отозвал лицензии у двух банков

«УМ-Банк», по информации регулятора, размещал средства вкладчиков в низкокачественных активах, систематически занижал величину принимаемого кредитного риска и проводил непрозрачные для надзорного органа операции, направленные на искусственное поддержание величины капитала.

Кроме того, в деятельности банка ЦБ обнаружил признаки недобросовестного поведения руководства — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

ЦБ РФ: «Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы».

Банк «Москва», по данным ЦБ, регулярно нарушал требования в области противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма и проводил сомнительные транзитные операции. Во втором квартале текущего года объем таких операций многократно возрос, из них порядка половины составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам.

ЦБ РФ: «Ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства и собственников намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности».

«УМ-Банк» занимал 293-е место в банковской системе РФ, «Москва» — 431-е.